علمت هسبريس، من مصادر جيدة الاطلاع، بتفعيل مصالح الرقابة الداخلية وتدبير المخاطر لدى مجموعة بنكية كبرى في الدار البيضاء إجراءاتها الاحترازية، بناء على مؤشرات بالاشتباه، مصدرها حسابات بنكية ظلت جامدة لمدة طويلة، دون أن تطرأ عليها أية عمليات سحب أو إيداع، وتحتوي على مبالغ مالية مهمة، تجاوز بعضها مليوني درهم (200 مليون سنتيم).
وأوضحت المصادر ذاتها أن أصحاب هذه الحسابات تقدموا أمام شبابيك المكلفين بالزبائن لدى وكالات بنكية، وطالبوا بالاستفادة من منتوجات بنكية مختلفة، متعلقة بالتأمين والإنجاد والادخار الخاص بالتقاعد وتعليم الأبناء أيضا.
وأفادت مصادر الجريدة بأن الحسابات البنكية المشتبه فيها جرى إخضاعها، بعد تحديد هوية أصحابها، للإجراءات التقنية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ وذلك بالتنسيق مع الجهات الأخرى المختصة.
ولفتت المصادر إلى أنه جرى رصد تحرك الحسابات المذكورة بسرعة، بسبب منظومة الرقابة الداخلية لدى المجموعة البنكية التي تعتمد على معالجة وتحليل معطيات واردة بناء على الطلب من الوكالات البنكية التابعة من خلال تعميم تعليمات عبر البريد الإلكتروني على المكلفين بالزبناء وتوجيههم إلى التصريح بـ”الحسابات الجامدة” والمعطيات المرتبطة بها، خصوصا ما يتعلق باسم ونشاط صاحب الحساب.
وأكدت أن عملية التدقيق بشأن الحسابات البنكية المشبوهة كشفت عن غياب أية طلبات واردة عن أصحابها بشأن الحصول على دفاتر شيكات، حيث تزودوا ببطاقات بنكية صالحة للسحب والأداء لم يَجرِ استخدامها؛ فيما انتهت صلاحية بعضها دون تجديدها، ورقم تعريفي وقن سري خاص بالتطبيق البنكي للحساب.
وأبرزت أن التنقيط البنكي للزبائن المعنيين على مستوى مركزية بيانات مديرية الرقابة والإشراف البنكي لدى بنك المغرب كشف عن توفرهم على حسابات شخصية ومهنية في بنوك أخرى تحتوي أرصدة بنكية موضوع سحب وإيداع روتينية.
وتزامنت إجراءات التدقيق الجديدة مع انتهاء أجل عملية التسوية الطوعية للوضعية الضريبية للأشخاص الذاتيين التي استنفرت زبائن بنوك ومودعين، حيث سحب عدد منهم أموالهم قبل 31 دجنبر الماضي؛ فيما قرر آخرون تقديم إقرارات بالمبالغ الموجودة بحوزتهم، وأداء مساهمة إبرائية بنسبة 5 في المائة، في الوقت الذي كشف مصطفى بايتاس، الوزير المنتدب لدى رئيس الحكومة المكلف بالعلاقات مع البرلمان الناطق الرسمي باسم الحكومة، عقب أشغال المجلس الحكومي ليوم الخميس 9 يناير الجاري، عن أول حصيلة للعملية المذكورة، بعد تسجيل تصريح الملزمين بأكثر من 127 مليار درهم، مع ضخ هذه العائدات الضريبية ما يفوق 6 مليارات درهم في الخزينة العامة للدولة.
وكشفت مصادر الجريدة عن توصل مصالح الرقابة الداخلية بالمجموعة البنكية الكبرى سالفة الذكر إلى معطيات بخصوص أنشطة أصحاب حسابات، بعدما صرح عدد منهم للمكلفين بالزبائن في الوكالات بممارستهم نشاطا تجاريا دون الإدلاء بتوضيحات أخرى.
وأوضحت أن أبحاثا إضافية في هذا الاتجاه كشفت عن استغلال الزبائن المعنيين حسابات شخصية في إيداع مبالغ مشكوك في قانونية مصدرها وخضوعها للتضريب، مشددة على أن البنوك تتبنى مجموعة من التدابير الاحترازية فيما يخص حركة الحسابات البنكية، تحت إشراف ومراقبة المصالح المختصة لدى بنك المغرب.
هذا الاجراء في محله و يجب أن يطبق على حسابات المغاربة بالأبناك بالخارج خصوصا السويسرية
المشكلاين ستصرف هده الأموال الضخمة هل في تنمية لصالح الفقراء ام لترفيه لصالح الأغنياء ام ستصرف كمكافئات ام ام اممممم للأسف والله الا البلاد ولا كتنهش فلحمنا لا خدمة لا ردمة لا امن غدائي الضرائب أغلى من فرنسا و المعيشة اسوأ من الصومال ولكن عندما نوضع السياسة في ايدي الرأس ماليين هده هي النتيجة السعي وراء زيادت ثروتهم حيت عارفين عنهم 5 سنوات ولن تتجدد
ربما اناس عاديين لهم حسابات توفير وهذا امر عادي. انا امتلك شركة عندها حساب بنكي في بنك مع حساب شخصي، وعندي ابن يدرس خارج المغرب ،فكرت بفتح حساب بنكي في بنك اخر من أجل أن اوفر له مال دراسته وعيشه في دولة اخرى .الحساب الجديد هو حساب لا انقص منه كثيرا بل احاول تغذيته من أجل ضمان دراسة ابني السنة المقبلة ….فاين المشكل. وهل كل حساب لا يتحرك هو مشبوه؟ اوا دابا مشكلة هادي، الا الفلوس بقاو في الدار جيبوهوم للبنك والا جابوهوم للبنك يقولوا ليك حساب لا يتحرك…صافي ديوهوم وهنيونا…الامر عادي وكل العالم لديهم أموال في البنوك عبارة عن اذخار
حكومة باغة تجمع فلوس باي طريقة و لكن مشافوش اصحاب هامش الربح اللحوم حمراء تقريبا 50 درهم لكيلو و مشافوش هامش الربح بترول ل تقريبا 8 دراهم و صاحبهم شخص واحد
هادي مشافوهاش
انتظروا إفلاس الابناك قريباً هاته مجرد أناس مهلوعين سوف لن يتقدم اي شخص للابناك
هناك إحتمال ٱخر و هو الاقرب بعيدا عن غسيل الأموال و تمويل أعمال إرهابية فهي غالبا ما تكون حسابات لمسؤولين و موظفين في جميع القطاعات الحكومية و الإقتصادية و الإجتماعية و حتى في القطاع الخاص بأسماء أقاربهم و هي غالبا ما تكون عبارة عن رشوة و عدد من الرشاوي فمثل هذه المبالغ بعيدة عن أموال المخدرات و الإرهاب لأن عائدات المخدرات تفوق هذه المبالغ
الوالد مات هادي عامين ونص وخلا 2 مليون في بنكة وباقين مابغاوش يعطيوها لينا
البنوك فالطريق إلى out of business.
يجب الاستمرار بتدقيق المراقبة على الحسابات الضخمة المودعة بالابناك ومساءلة اصحابها عن مصدرها و كيفية تحصيلها بالادلاء لما يفيذ البحث عن قانونيتها وان تبث ان هناك خرق للقانون فيجب الحجز عليها لفائدة خزانة الدولة
إلى كافة المهاجرين سدو البزبوز ماتبقاو تصيفطو حتى شي فرنك لبلاد
ماعطاتنا والو غير المشاكل كون بقينا فيها كن راحنا كنسعاو.
إلى الأخ chwia chwia الناس كيقولو ليك مبالغ واصلا حتى لجوج دلمليون ديال الدرهم و نتا كتقول لينا بنادم كيوفر و لا كيجمع لولدو يقرا ٱش خلات لينا هاد الحكومة ما نوفرو كنا كنقولو واحد الوقت نخرجو غي تعادول معا الشهر و معا الزيادات ولينا كنقولو ياربي غي مانخسروش بكتر من جوج بيوتا و معا السنة الرابعة و لينا نقولو ياربي مانخسروش بكتر من خمسة ههههه قاليك نوفر